Sereno Capital · O primeiro Virtual Family Office do Brasil

Sereno · O primeiro Virtual Family Office do Brasil

Seu patrimônio cresceu. O atendimento do seu banco, não.

Na Sereno, um banker que conhece a sua família cuida de todo o seu patrimônio: investimentos, impostos, sucessão, imóveis, seguros e até milhas. É o que chamamos de Virtual Family Office, e custa o mesmo que uma consultoria de investimentos. Somos pagos por você, nunca pelo banco.

Como funciona

Seu dinheiro continua no seu banco · Registrada na CVM · Cashback nos bancos parceiros

XPBTG PactualInterAvenueÁgora | Bradesco

Um conceito novo no Brasil

Cada pedaço do seu dinheiro está com alguém. Ninguém olha o todo.

Os investimentos estão no banco, o imposto com o contador, o seguro com o corretor, e a sucessão ficou para depois. Cada um cuida do seu pedaço, e as decisões que juntam tudo ficam com você: vender o imóvel, quanto deixar na empresa, como proteger a família. É aí que se perde dinheiro sem perceber.

O Virtual Family Office resolve isso com uma pessoa só: um banker que conhece o seu patrimônio inteiro, coordena cada decisão e chama o especialista certo quando você precisa.

O nome vem dos family offices, as equipes que cuidam do patrimônio das grandes famílias. A versão virtual nasceu nos Estados Unidos e traz esse cuidado para a sua família, pelo preço de uma consultoria de investimentos. A Sereno trouxe esse modelo para o Brasil.

Passo 1

Mapear tudo

Na primeira conversa, olhamos juntos investimentos, impostos, empresa, imóveis e sucessão.

Passo 2

Um plano seu

O banker organiza o que está solto e mostra o que fazer primeiro.

Passo 3

Do seu lado

Um grupo no WhatsApp com o banker e revisão contínua do patrimônio. Especialistas entram quando você precisa.

O que fazemos

Um banker. Sua família inteira. Tudo coordenado.

Na prática, você e sua família têm um banker. Uma pessoa. Um grupo no WhatsApp, com canal aberto.

Carteira de investimentos
Montada e acompanhada, sem comissão de ninguém.
Otimização tributária
Pagar menos imposto, dentro da lei.
Planejamento de sucessão
Passar o patrimônio adiante sem briga nem custo desnecessário.
Aposentadoria
Saber quando, com qual renda e com qual estratégia.
Imóveis, financiamento e câmbio
Decisão e execução.
Seguros
A rede certa, com a cobertura e a condição negociadas.
Caixa da empresa
O dinheiro da empresa rendendo, com liquidez e segurança.
Milhas aéreas
O cartão certo, a cotação e a emissão sem erro.

Caso real · Imóveis

2 diasdo pedido ao estudo na mão

Um cliente precisou precificar um apartamento em Salvador antes de vender. Ele não ligou para a imobiliária. Mandou uma mensagem no grupo dele. Dois dias depois, o estudo de precificação estava na mão dele.

Isso não é serviço de investimentos. É outra categoria de relação.

Comparativo

Mesmo preço de uma consultoria. Muito mais coisa incluída.

A maioria do mercado vende rentabilidade. Nós alinhamos interesse e entregamos a vida financeira inteira.

Critério	Banco ou assessoria	Sereno VFO
Como cada um ganha
Como ganha	Comissão de produto	Fee transparente
A comissão embutida no produto	Fica com o banco e o assessor	Volta para você em cashback nos bancos parceiros
Conflito de interesse	Alto	Nenhum: não ficamos com comissão de produto
De que lado está	Da meta de vendas do mês	Do seu lado da mesa
O que está incluído
Carteira de investimentos	✓	✓
Planejamento de aposentadoria	✕	✓
Estratégia tributária	✕	✓
Planejamento de sucessão	✕	✓
Imóveis e financiamento	✕	✓
Câmbio	✕	✓
Seguros	✕	✓
Caixa da empresa	✕	✓
Milhas aéreas e cashback	✕	✓

Um COE chega a pagar 5% de comissão ao assessor. O Tesouro Direto paga zero. Adivinha qual aparece na sua carteira?

Na Sereno, a comissão que o produto paga volta para o seu extrato como cashback, nos bancos parceiros: BTG Pactual, Inter, XP, Ágora e Avenue.

Um Virtual Family Office custa o mesmo que uma consultoria de investimentos. Os especialistas entram só quando você precisa, com preço combinado antes. Pelo mesmo preço, você escolhe entre cuidar de um pedaço da sua vida financeira ou dela inteira.

Quem somos

O primeiro Virtual Family Office do Brasil, registrado na CVM.

Somos pagos por você, não pelo banco, por isso o nosso único interesse é o seu. Entendemos a sua situação na raiz, explicamos com clareza e cuidamos do seu patrimônio com método, para que você durma tranquilo.

CIO · Consultor-chefe

Victor Gilbert

Responsável pelas decisões de investimento. Economista, certificação CEA pela Anbima, seis anos de Faria Lima com passagens por Citibank e Houlihan Lokey.

Embaixadora · Criadora do método

Sofia Abreu

Criadora do Mapa do Tesouro, a metodologia de investimentos que aplicamos na carteira de cada cliente. Advogada e a cara da Sereno.

CEO

Lucas Gilbert

Lidera a estratégia e a marca. Economista e advogado, fundador da VK e ex-CMO da Allu. Mais de uma década construindo negócios do zero.

O primeiro passo

A primeira conversa é só uma conversa.

Sem proposta empurrada, sem pressão, sem compromisso. Você conta onde está e o que te incomoda; nós mapeamos a sua situação (investimentos, impostos, estrutura, sucessão) e devolvemos um parecer honesto sobre fazer ou não sentido contratar a Sereno.

E vamos ser transparentes: cada banker atende um número limitado de famílias. Não conseguimos, nem queremos, absorver muitos clientes ao mesmo tempo. Se você está genuinamente satisfeito com alguém olhando o todo de verdade, talvez essa conversa não seja para você. Mas se você pensou "ninguém olha todo o meu patrimônio", é exatamente para você.

Vamos conversar

Agende sua conversa

Deixe seu contato e a Sereno fala com você pelo WhatsApp no mesmo dia. Vamos entender o seu momento e, se fizer sentido para os dois lados, marcamos a primeira conversa.

Instagram: @serenocapital

Perguntas frequentes

Antes de conversar

01Preciso ter muito patrimônio para ser cliente?

O Virtual Family Office passa a fazer sentido quando as decisões do dia a dia começam a custar caro: um imóvel para vender, um imposto pago a mais do que precisava, uma estrutura societária que não protege a família. A primeira conversa serve para entender o seu momento e ser honesta sobre começar agora ou não.

02Qual a diferença entre um VFO e a assessoria do meu banco?

O assessor ganha comissão vendendo produto para você. Nós somos registrados na CVM, o órgão que fiscaliza o mercado financeiro, e não ficamos com comissão de produto: nos bancos parceiros, ela volta para você em cashback. Além disso, a assessoria olha só a carteira; o VFO olha a sua vida financeira por inteiro. Veja o que é um Virtual Family Office e como funciona uma consultoria fee-only registrada na CVM.

03O que é exatamente um Virtual Family Office?

É um banker que conhece a sua família e cuida de todo o seu patrimônio (investimentos, impostos, sucessão, imóveis, seguros e câmbio), chamando especialistas só quando você precisa.

O nome vem dos family offices, as equipes que cuidam do patrimônio das grandes famílias. O modelo virtual nasceu nos Estados Unidos para levar esse cuidado a mais famílias, sem o custo de uma estrutura própria, e a Sereno trouxe para o Brasil.

04Como funciona o fee e quanto custa?

Você paga um percentual transparente sobre o patrimônio, que cai conforme o patrimônio cresce. Sem comissão escondida, sem prazo de fidelidade. Custa o mesmo que uma consultoria de investimentos. Veja quanto custa um family office.

05Meu dinheiro fica com a Sereno?

Não. A Sereno não faz custódia. Seus investimentos permanecem sob sua titularidade na instituição da sua preferência.

06Como é o acompanhamento depois que começamos?

Você tem um banker e um grupo no WhatsApp com canal aberto, além de acompanhamento ativo da evolução do seu patrimônio ao longo do tempo.

07Como funciona o cashback?

Muitos produtos financeiros, como fundos, COEs e emissões de renda fixa, embutem uma comissão para quem vende. Num banco ou numa assessoria, ela fica com a instituição e com o assessor. Na Sereno, se os seus investimentos estão num dos nossos bancos parceiros (BTG Pactual, Inter, XP, Ágora ou Avenue), essa comissão volta para você como cashback, direto no seu extrato.