Conteúdos

Guias práticos sobre family office, consultoria de investimentos e impostos, com regras, números e fontes. Atualizados quando as regras mudam.

Family office

• Family office: o que é, como funciona e quanto custaOs três formatos (próprio, multi e virtual), quanto custa cada um, como a CVM regula e o que perguntar antes de contratar.
• O que é um Virtual Family Office (VFO)O que é, o que faz e para quem serve o consultor financeiro de confiança da família.
• Quanto custa um family officeFamily office próprio, multi-family office e VFO: quanto cada um cobra e a partir de que patrimônio faz sentido.
• Gestão patrimonial: o que é, como funciona e quanto custaO que entra na gestão do patrimônio, quem pode fazer cada parte segundo a CVM, quanto custa cada modelo e o que perguntar antes de contratar.

Private bank

• Private bank: o que é, quanto precisa para entrar e quanto custaO que o private bank entrega, o piso de entrada de Itaú, BTG e XP, como ele ganha dinheiro e quando a consultoria independente faz mais sentido.

Consultoria de investimentos

• Consultoria fee-only registrada na CVM: como funcionaComo funciona a consultoria paga só pelo cliente, sem comissão de produto, e como conferir o registro na CVM.
• Assessor ou consultor de investimentos: qual a diferençaComo cada um é pago, o conflito de interesses que a CVM manda o assessor declarar, os países que proibiram a comissão e como conferir o registro.

Impostos

• Lei 15.270: imposto sobre dividendos e IR mínimo da alta rendaRetenção de 10% sobre dividendos, IR mínimo da alta renda e o que fazer antes da declaração de 2027.

Holding e sucessão

• Holding familiar em 2027: quando vale a pena e quanto custaQuando compensa, quanto custa abrir e manter e o que mudou com o ITBI no STF, o ITCMD da LC 227 e a Lei 15.270.
• Planejamento sucessório em 2027: como fazer e quanto custaTestamento, doação, holding, previdência e seguro lado a lado, o custo do inventário e o que muda no ITCMD.